Il Parlamento Europeo approva le prime norme UE per il tracciamento delle cripto-attività e la prevenzione del riciclaggio di denaro. Ecco tutti i dettagli.
Per prevenire il riciclaggio di denaro e la criminalità finanziaria, il Parlamento Europeo ha recentemente emesso nuove regole per la regolamentazione di cripto-attività come Bitcoin, token di moneta elettronica e self-hosted wallets. In particolare, le nuove norme richiedono l’implementazione della “travel rule”, che impone la tracciabilità dei trasferimenti di cripto-asset e la conservazione delle necessarie informazioni sui partecipanti da entrambe le parti. Inoltre, le regole riguarderanno anche le transazioni con un valore superiore a 1.000 euro effettuate attraverso self-hosted wallets che interagiscono con portafogli gestiti da piattaforme di servizi di cripto-attività.
Le recenti normative si propongono di stabilire regole uniformi per garantire la supervisione e la sicurezza dei consumatori e dell’ambiente in relazione alle cripto-attività. Il progetto di legge, in linea con la posizione del Consiglio datata giugno 2022, ha l’obiettivo di regolamentare le cripto-attività che attualmente non sono soggette alla normativa esistente sui servizi finanziari. Le principali disposizioni riguardano la trasparenza, la divulgazione, l’approvazione e la sorveglianza delle cripto-attività da parte di coloro che le emettono e le negoziano.
Al fine di evitare i rischi del riciclaggio di denaro, l’Organizzazione europea per la regolamentazione degli strumenti finanziari ed i mercati (ESMA) istituirà un database accessibile al pubblico per l’inserimento dei nomi dei fornitori di servizi di cripto-attività operanti in Europa senza autorizzazione. Inoltre, i fornitori saranno tenuti ad informare sull’utilizzo energetico, al fine di ridurre l’impatto ambientale delle criptovalute.
Le normative sui cripto-asset dell’Unione Europea richiedono che tutti i testi siano formalmente approvati dal Consiglio e successivamente pubblicati nella Gazzetta ufficiale dell’UE. Dopo 20 giorni dalla pubblicazione, queste norme entreranno in vigore. L’approvazione di tali normative potrebbe portare a cambiamenti significativi nell’ambito della regolamentazione delle cripto-attività in Europa e, potrebbe anche avere ripercussioni globali. Inoltre, molti altri Paesi stanno prendendo esempio dall’Unione Europea e stanno introducendo regolamentazioni simili.
Non è chiaro quali saranno gli effetti delle norme sulle cripto-attività. I sostenitori temono che le regolamentazioni possano limitare l’innovazione e lo sviluppo del settore, mentre chi si preoccupa della tutela dei consumatori spera che queste regole rendano l’ambiente finanziario più sicuro per gli investitori. Sarà cruciale capire come queste norme verranno applicate in seguito.
